Печать
IBI-Rating возобновило рейтинги АО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР»
28.09.2023
Рейтинговое агентство IBI-Rating сообщает о возобновлении кредитного рейтинга АО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» на уровне uаААА прогноз «в развитии». Кредитный рейтинг сохранен в Контрольном списке. Рейтинг надежности банковских вкладов возобновлен на уровне «5» (отличная надежность). Сохранение кредитного рейтинга в Контрольном списке обусловлено военным положением, которое введено в связи с вторжением российских войск в Украину, что создает существенное негативное влияние на экономическое состояние страны и ее финансовую стабильность.
АТ «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» работает на финансовом рынке страны с 1993 года и относится к группе банков с частным капиталом в соответствии с критериями распределения банков на группы. По итогам 6 месяцев 2023 года среди 65 банков Украины АТ «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» занимало 20 позицию по размеру активов, 19 - по средствам корпоративных клиентов и размеру балансового капитала, а также 18 позицию - по объему привлеченных средств от населения и размеру полученного финансового результата. Единственным акционером банковского учреждения выступает Александр Ярославский, владелец группы DCH. По мнению Рейтингового агентства, вхождение Банка в одну из крупнейших украинских бизнес-групп DCH создает надежную основу и дополнительные возможности для дальнейшего развития АО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР».
Показатели рентабельности Банка в анализируемом периоде сохранялись на высоком уровне и имели положительную динамику, несмотря на сложные условия деятельности во время периода военного положения. Так, по итогам 6 месяцев 2023 года чистый операционный доход составил 648,7 млн грн, что способствовало получению чистой прибыли в размере 311,9 млн грн, а также поддержанию значения коэффициента эффективности деятельности на высоком уровне - более 180%.
Наращивание кредитного портфеля в анализируемом периоде обусловлено активным развитием программ кредитования, особенно в корпоративном сегменте. Вместе с наращиванием работающего кредитного портфеля активная деятельность по урегулированию проблемной задолженности, списание задолженности за счет сформированных резервов позволяют удерживать долю проблемной задолженности в чистом кредитном портфеле (с учетом сформированных резервов) на невысоком уровне - по состоянию на 01.07.2023 г. соответствующий показатель составил 3,1%.
Банк имеет высокий уровень ликвидности с трендом к росту, со значительным запасом выполняет требования по значению коэффициента покрытия ликвидностью (LCR) - по состоянию на начало июля 2023 года фактическое значение LCR по всем валютам и в иностранной валюте составило соответственно 208% и 179% (при минимально необходимых 100%), что свидетельствует о высоком уровне устойчивости Банка к краткосрочным шокам ликвидности. Фактическое значение коэффициента чистого стабильного финансирования (NSFR), по состоянию на 01.07.2023 г. составляло 195%, что с весомым запасом превышает минимально необходимое значение и свидетельствует о наличии достаточного уровня долгосрочного фондирования. За счет положительного финансового результата Банк увеличил значение регулятивного капитала до уровня 1,8 млрд грн, а значение норматива адекватности капитала Н2 выросло до 29% по состоянию на 01.07.2023 г. (при необходимых 10%).
Возобновление кредитного рейтинга АО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» на указанном уровне обусловлено сохранением высоких показателей эффективности деятельности и их улучшением, прибыльной текущей деятельностью, поддержанием показателей капитализации на достаточном уровне, приемлемой диверсификацией ресурсной базы, ростом работающего кредитного портфеля, удержанием объемов резервирования на достаточном уровне, невысоким уровнем доли проблемной задолженности в чистом кредитном портфеле активов и улучшением нормативов ликвидности, а также наличием финансовой поддержки со стороны акционера банковского учреждения. Вместе с тем, Рейтинговое агентство отмечает недостаточную номинальную сбалансированность активов и обязательств по срокам к погашению, чувствительность банковской системы к операционному и кредитному рискам, что обусловлено длительными военными действиями на территории Украины из-за агрессии со стороны РФ, а также ухудшением условий деятельности и неопределенностью относительно перспектив развития экономики.
Для проведения аналитического исследования были использованы материалы, полученные от АО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР», в том числе: финансовая отчетность за 2020-2022 гг. и 6 месяцев 2023 года, плановые показатели деятельности, другая необходимая внутренняя информация, а также информация из открытых источников, которую Рейтинговое агентство считает достоверной.
Финансовый департамент
За дополнительной информацией обращайтесь:
Пресс-служба IBI-Rating
(044) 362-90-84
press@ibi.com.ua
АТ «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» работает на финансовом рынке страны с 1993 года и относится к группе банков с частным капиталом в соответствии с критериями распределения банков на группы. По итогам 6 месяцев 2023 года среди 65 банков Украины АТ «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» занимало 20 позицию по размеру активов, 19 - по средствам корпоративных клиентов и размеру балансового капитала, а также 18 позицию - по объему привлеченных средств от населения и размеру полученного финансового результата. Единственным акционером банковского учреждения выступает Александр Ярославский, владелец группы DCH. По мнению Рейтингового агентства, вхождение Банка в одну из крупнейших украинских бизнес-групп DCH создает надежную основу и дополнительные возможности для дальнейшего развития АО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР».
Показатели рентабельности Банка в анализируемом периоде сохранялись на высоком уровне и имели положительную динамику, несмотря на сложные условия деятельности во время периода военного положения. Так, по итогам 6 месяцев 2023 года чистый операционный доход составил 648,7 млн грн, что способствовало получению чистой прибыли в размере 311,9 млн грн, а также поддержанию значения коэффициента эффективности деятельности на высоком уровне - более 180%.
Наращивание кредитного портфеля в анализируемом периоде обусловлено активным развитием программ кредитования, особенно в корпоративном сегменте. Вместе с наращиванием работающего кредитного портфеля активная деятельность по урегулированию проблемной задолженности, списание задолженности за счет сформированных резервов позволяют удерживать долю проблемной задолженности в чистом кредитном портфеле (с учетом сформированных резервов) на невысоком уровне - по состоянию на 01.07.2023 г. соответствующий показатель составил 3,1%.
Банк имеет высокий уровень ликвидности с трендом к росту, со значительным запасом выполняет требования по значению коэффициента покрытия ликвидностью (LCR) - по состоянию на начало июля 2023 года фактическое значение LCR по всем валютам и в иностранной валюте составило соответственно 208% и 179% (при минимально необходимых 100%), что свидетельствует о высоком уровне устойчивости Банка к краткосрочным шокам ликвидности. Фактическое значение коэффициента чистого стабильного финансирования (NSFR), по состоянию на 01.07.2023 г. составляло 195%, что с весомым запасом превышает минимально необходимое значение и свидетельствует о наличии достаточного уровня долгосрочного фондирования. За счет положительного финансового результата Банк увеличил значение регулятивного капитала до уровня 1,8 млрд грн, а значение норматива адекватности капитала Н2 выросло до 29% по состоянию на 01.07.2023 г. (при необходимых 10%).
Возобновление кредитного рейтинга АО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» на указанном уровне обусловлено сохранением высоких показателей эффективности деятельности и их улучшением, прибыльной текущей деятельностью, поддержанием показателей капитализации на достаточном уровне, приемлемой диверсификацией ресурсной базы, ростом работающего кредитного портфеля, удержанием объемов резервирования на достаточном уровне, невысоким уровнем доли проблемной задолженности в чистом кредитном портфеле активов и улучшением нормативов ликвидности, а также наличием финансовой поддержки со стороны акционера банковского учреждения. Вместе с тем, Рейтинговое агентство отмечает недостаточную номинальную сбалансированность активов и обязательств по срокам к погашению, чувствительность банковской системы к операционному и кредитному рискам, что обусловлено длительными военными действиями на территории Украины из-за агрессии со стороны РФ, а также ухудшением условий деятельности и неопределенностью относительно перспектив развития экономики.
Для проведения аналитического исследования были использованы материалы, полученные от АО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР», в том числе: финансовая отчетность за 2020-2022 гг. и 6 месяцев 2023 года, плановые показатели деятельности, другая необходимая внутренняя информация, а также информация из открытых источников, которую Рейтинговое агентство считает достоверной.
Финансовый департамент
За дополнительной информацией обращайтесь:
Пресс-служба IBI-Rating
(044) 362-90-84
press@ibi.com.ua