Печать
IBI-Rating подтвердило кредитный рейтинг АО «СБЕРБАНК» на уровне uaAA+
02.01.2020IBI-Rating сообщает о подтверждении кредитного рейтинга АО «СБЕРБАНК» на уровне uaAA+ с прогнозом «негативный» и выведением рейтинга из Контрольного списка. Также был подтвержден рейтинг надежности банковских вкладов на уровне «5+» (отличная надежность).
Благодаря дополнительному наращиванию уставного капитала, а также получению прибыли за 9 месяцев 2019 года, капитализация Банка поддерживается на достаточном уровне. По состоянию 01.10.2019 г. фактическое значение норматива достаточности регулятивного капитала соответствовало требованиям регулятора и более чем в 5 раз превышало минимально необходимое значение. Проведенные АО «СБЕРБАНК» мероприятия в течение анализируемого периода обеспечили учреждению достаточный объем капитала как по базовому макроэкономическому сценарию, так и по неблагоприятному сценарию. Об этом свидетельствуют результаты проведенного Национальным банком стресс-тестирования. Фактические значения экономических нормативов ликвидности (в том числе коэффициента покрытия ликвидностью LCR, который внедрен регулятором с начала 2019 года) также с существенным запасом превышают минимально допустимые, установленные НБУ. Уровень покрытия текущих обязательств высоколиквидными активами (быстрая ликвидность) находился на уровне более 420% по состоянию на конец ІІІ квартала 2019 года, что свидетельствует об очень высокой способности учреждения рассчитываться по своим обязательствам.
Динамика чистого операционного дохода АО «СБЕРБАНК» в 2019 году была относительно стабильной. В свою очередь, существенное наращивание собственного капитала способствует экономии на процентных расходах и соответственно позволяет поддерживать показатели эффективности деятельности на высоком уровне. Так, по итогам января-сентября 2019 года уровень покрытия административных расходов полученным чистым операционным доходом (коэффициент эффективности деятельности) составил 240%. В рассматриваемом периоде банку удалось восстановить прибыльную деятельность - частичное погашение клиентами проблемной задолженности по кредитам, а также курсовая переоценка валютных займов, способствовали расформированию части резервов под активные операции, что, в свою очередь, способствовало получению положительного финансового результата. Чистая прибыль банковского учреждения по итогам 9 месяцев 2019 года составила 94 млн грн.
Подтверждение рейтингов АО «СБЕРБАНК» с выведением из Контрольного списка обусловлено высокими показателями капитализации, ликвидности и эффективности деятельности, прочными рыночными позициями, а также диверсификацией направлений инвестирования средств и источников привлечения ресурсов. Кроме того, при обновлении рейтингов были учтены значительные объемы финансирования от связанных структур. В то же время, сохраняется концентрация клиентского кредитного портфеля по основным заемщикам, что повышает уязвимость к кредитному риску. Также на рейтинги банка влияет неопределенность стратегии развития (учитывая введенные санкции НБУ и арест акций банка), сохранение высокой чувствительности банковской системы к операционным рискам, что обусловлено волатильностью законодательного поля, сложной ситуацией в экономике, а также ограниченными финансовыми возможностями населения и предприятий реального сектора.
Для проведения аналитического исследования были использованы материалы, полученные от АО «СБЕРБАНК», в том числе: финансовая отчетность по итогам за 2016-2018 гг. и 9 месяцев 2019 года, плановые показатели деятельности, другая необходимая внутренняя информация, а также информация из открытых источников, которую Рейтинговое агентство считает достоверной.
Финансовый департамент
За дополнительной информацией обращайтесь:
Пресс-служба IBI-Rating
(044) 362-90-84
press(at)ibi.com.ua
Благодаря дополнительному наращиванию уставного капитала, а также получению прибыли за 9 месяцев 2019 года, капитализация Банка поддерживается на достаточном уровне. По состоянию 01.10.2019 г. фактическое значение норматива достаточности регулятивного капитала соответствовало требованиям регулятора и более чем в 5 раз превышало минимально необходимое значение. Проведенные АО «СБЕРБАНК» мероприятия в течение анализируемого периода обеспечили учреждению достаточный объем капитала как по базовому макроэкономическому сценарию, так и по неблагоприятному сценарию. Об этом свидетельствуют результаты проведенного Национальным банком стресс-тестирования. Фактические значения экономических нормативов ликвидности (в том числе коэффициента покрытия ликвидностью LCR, который внедрен регулятором с начала 2019 года) также с существенным запасом превышают минимально допустимые, установленные НБУ. Уровень покрытия текущих обязательств высоколиквидными активами (быстрая ликвидность) находился на уровне более 420% по состоянию на конец ІІІ квартала 2019 года, что свидетельствует об очень высокой способности учреждения рассчитываться по своим обязательствам.
Динамика чистого операционного дохода АО «СБЕРБАНК» в 2019 году была относительно стабильной. В свою очередь, существенное наращивание собственного капитала способствует экономии на процентных расходах и соответственно позволяет поддерживать показатели эффективности деятельности на высоком уровне. Так, по итогам января-сентября 2019 года уровень покрытия административных расходов полученным чистым операционным доходом (коэффициент эффективности деятельности) составил 240%. В рассматриваемом периоде банку удалось восстановить прибыльную деятельность - частичное погашение клиентами проблемной задолженности по кредитам, а также курсовая переоценка валютных займов, способствовали расформированию части резервов под активные операции, что, в свою очередь, способствовало получению положительного финансового результата. Чистая прибыль банковского учреждения по итогам 9 месяцев 2019 года составила 94 млн грн.
Подтверждение рейтингов АО «СБЕРБАНК» с выведением из Контрольного списка обусловлено высокими показателями капитализации, ликвидности и эффективности деятельности, прочными рыночными позициями, а также диверсификацией направлений инвестирования средств и источников привлечения ресурсов. Кроме того, при обновлении рейтингов были учтены значительные объемы финансирования от связанных структур. В то же время, сохраняется концентрация клиентского кредитного портфеля по основным заемщикам, что повышает уязвимость к кредитному риску. Также на рейтинги банка влияет неопределенность стратегии развития (учитывая введенные санкции НБУ и арест акций банка), сохранение высокой чувствительности банковской системы к операционным рискам, что обусловлено волатильностью законодательного поля, сложной ситуацией в экономике, а также ограниченными финансовыми возможностями населения и предприятий реального сектора.
Для проведения аналитического исследования были использованы материалы, полученные от АО «СБЕРБАНК», в том числе: финансовая отчетность по итогам за 2016-2018 гг. и 9 месяцев 2019 года, плановые показатели деятельности, другая необходимая внутренняя информация, а также информация из открытых источников, которую Рейтинговое агентство считает достоверной.
Финансовый департамент
За дополнительной информацией обращайтесь:
Пресс-служба IBI-Rating
(044) 362-90-84
press(at)ibi.com.ua